Conheça o Kevin — seu tesoureiro de IA que nunca deixa dinheiro parado.
Do forecast de 13 semanas ao sweep automático em Tesouro Selic — o Kevin cuida da sua liquidez enquanto você cuida do negócio. Integrado aos seus +40 bancos via Plataforma de conexão bancária da Kobana, ao seu ERP e à sua política de liquidez.
R$ 1 a 3 milhões/ano em ganho financeiro para empresa de R$ 100 M de receita.
Tesouraria que rende o tempo todo.
Nunca mais saldo parado
Numa Selic de 14-15% a.a., cada R$ 1M ocioso por 30 dias perde R$ 12,5k. O Kevin aplica tudo no trilho certo, respeitando sua política de liquidez.
Forecast que acerta
De 60% de acurácia na planilha para 88-92% em 13 semanas. Modelagem que aprende seu padrão de entradas e saídas.
+40 bancos num lugar só
Plataforma de conexão bancária da Kobana, CNAB e Pix sincronizados em tempo real. Conciliação cognitiva com 95-99% de auto-match.
Fraude detectada em segundos
+50% de detecção, -55% de falsos positivos. Pagamento “legítimo, mas chave Pix mudou ontem” — o Kevin segura antes de sair.
Todas as tarefas de tesouraria, uma só interface.
Forecast e planejamento
- Projeção de fluxo de caixa 13 semanas
- Projeção de 12 meses com narrativa de variância
- Cenários (base, otimista, stress)
- Forecast cambial com integração PTAX
Aplicação e investimento
- Sweep automático em CDB, compromissada e Tesouro Selic
- Respeito a política de liquidez mínima
- Limites por contraparte
- Curva de vencimentos otimizada
Conciliação bancária
- Multi-banco em +40 instituições
- Matching cognitivo (95-99% auto-match)
- Interpretação de narrativas caóticas (“TED JOAO SILVA REF NF 1234”)
- Redação de notas ao controller em exceções
Fraude e anomalia
- Detecção em tempo real
- Validação Pix DICT antes de pagamento
- Alerta de BEC (Business Email Compromise)
- Lista PEP e sanções
- Vendor impersonation
Liquidez intradia
- Priorização de pagamentos em cenário de stress
- Pix 24/7/365 monitorado
- Prevenção de overdraft
- Otimização contratual × reputacional × regulatório
Hedge e FX
- Exposição cambial multi-entidade
- Execução de hedge com mesa FX
- Leitura de minutas Bacen e Fed
- NDF e forward com política da empresa
Tarifas bancárias
- Análise de fees em todos os bancos
- Identificação de economia (5-15% típico)
- Benchmark de nomenclatura não-padronizada
- Renegociação de pacotes
Dívida e covenants
- Monitoramento contínuo (não trimestral)
- Leitura de cláusulas em português jurídico
- Alerta de cross-default
- Dashboard de saúde do endividamento
Bank Account Management (BAM)
- Gestão de contas multi-banco
- Procurações e signatários
- Abertura/fechamento de contas com KYB
- ISO 20022 quando aplicável
Reporting regulatório
- Layouts Bacen e RFB
- Narrativa executiva board-ready
- Consistência cross-report
- Tradução para insights
Do contrato ao Kevin rodando em 1 dia útil.
- 01Conecte os bancos (30 min)
Plataforma de conexão bancária da Kobana para os principais bancos. CNAB para convênios ativos. Pix DICT para validação de beneficiários.
- 02Carregue sua política (1h)
Política de liquidez mínima, limites por contraparte, matriz de alçadas, calendário de pagamentos e aplicações.
- 03Carregue os contratos (1h)
Kia Brain lê contratos de dívida, covenants, convênios bancários. Tudo em português jurídico.
- 04Configure as regras de sweep (30 min)
Quanto deixar em conta corrente, quando aplicar, qual a preferência de produto (CDB, compromissada, Tesouro Selic).
- 05Primeira semana — você aprova tudo
Kevin começa em modo “sugestão”. Cada ação passa por você antes de executar.
- 06Semana 2 em diante — automação progressiva
Operações de baixo risco viram automáticas. Operações críticas continuam com human-in-the-loop.
De onde o Kevin puxa dado e pra onde ele age.
O que muda no dia a dia da tesouraria.
| Tarefa | Antes (manual) | Com Kevin |
|---|---|---|
| Forecast 13 semanas | 2-4 horas, 60% acurácia | 15 minutos, 90% acurácia |
| Conciliação multi-banco diária | 3-5 horas | 20 minutos (só exceções) |
| Decisão de sweep | Semanal, subjetivo | Diário, automatizado |
| Detecção de fraude | Reativa, pós-pagamento | Real-time, pré-pagamento |
| Análise de tarifas | Anual (se faz) | Contínua |
| Preparação de relatório gerencial | 4-6 horas | 30 minutos |
O contexto que faz o Kevin entender a sua tesouraria.
- Política de liquidez mínima
- Limites por contraparte
- Calendário de obrigações (tributos, folha, fornecedores estratégicos)
- Covenants de dívida em contratos
- Política de investimento
- Restrições regulatórias (setor, auditoria)
- Histórico de decisões do tesoureiro
Cada decisão sua ensina o Kevin. Aprovou aquela aplicação? Recusou o hedge? Parcelou a dívida? Ele lembra — e usa nas próximas sugestões.
Um dia com o Kevin numa empresa de R$ 500M de receita.
- 08h00
Kevin envia no WhatsApp: “Saldo consolidado de R$ 32M. R$ 28M acima da liquidez mínima. Sugestão: aplicar R$ 18M em CDB Itaú 100% CDI com liquidez D+1 e R$ 10M em Tesouro Selic.”
- 08h15
Tesoureiro aprova. Kevin executa via mesa XP.
- 10h30
Kevin detecta tentativa de pagamento pra fornecedor “ACME Ltda” com chave Pix nova (trocada ontem). Alerta pro financeiro.
- 11h20
Financeiro confirma que é fraude — e-mail do fornecedor foi comprometido. Pagamento cancelado. R$ 87k salvos.
- 14h00
Kevin manda atualização: “Entrada inesperada de R$ 4,2M de cliente X. Forecast recalculado. Quer aplicar o excedente?”
- 18h00
Kevin entrega o report do dia no e-mail do CFO: R$ 87k de fraude evitada, R$ 124k em rendimento incremental do sweep, 3 tarifas bancárias questionadas.
O que nossos clientes estão medindo.
Tesouraria é o coração financeiro. Cuidado triplo.
- Human-in-the-loop obrigatório em qualquer aplicação, sweep ou hedge
- Dupla aprovação em operações acima do limite da alçada
- Trilha de auditoria em padrão Bacen
- Validação Pix DICT antes de qualquer pagamento
- Segregação de funções (quem sugere ≠ quem aprova)
Perguntas frequentes.
O Kevin executa sozinho?+
Só em operações dentro da alçada e regras pré-aprovadas (ex.: sweep automático dentro da política). Qualquer coisa fora da política pede aprovação.
Funciona com banco pequeno?+
Sim. Qualquer banco que tenha CNAB ou Plataforma de conexão bancária da Kobana. Fintechs também — Nubank, Stone, Cora, Pagseguro, Iugu, BS2.
Conecta com Kyriba / SAP Treasury?+
Sim, como fonte de dado e destino de execução. O Kevin roda em cima, não substitui.
Consigo configurar política customizada?+
Sim — matriz de alçadas, limites por contraparte, tipo de produto permitido, liquidez mínima, tudo via Kia Brain.
O forecast funciona pra empresa sazonal?+
Sim. O modelo aprende sazonalidade (Black Friday, safra, escolar, turismo).
Cobrança por operação do Kevin?+
Cada aplicação, conciliação e sweep conta como uma operação no plano.
O Kevin não trabalha sozinho.
Pronto pra parar de perder dinheiro parado?
Agende um bate-papo e veja o Kevin fazendo sweep, forecast e conciliação com os seus próprios dados.